「你們為什麽找我？」
「你是不是最近幾周頻繁去銀行取現金，一共取了近40萬元？」
「……是。」
「這筆錢怎麽來的？」
「網上認識的男朋友說，他不方便轉賬，托我幫忙，他讓朋友給我打款80萬元，我取出現金後，再存進他另一個朋友的卡裏。」
7月1日下午
新洲居民黃女士（化名）
突然被民警找上家門
令她萬萬沒想到的是
與她每日微信熱聊的「男朋友」
居然是個慣用「殺豬盤」的騙子
而所謂「朋友打來的款」
竟是對方詐騙所得
民警告訴她真相
並告知因她的銀行卡
與一起電信詐騙案件關聯
必須對她依法處理
她悔不當初，大呼信錯人
洪山警方抓獲某跑分洗錢詐騙團伙嫌疑人
電詐「工具人」
是公安機關對幫助電信網路詐騙團伙
實施違法犯罪行為相關人員的統稱
據武漢警方相關負責人介紹
像黃女士這樣因各種原因
被卷入電信詐騙案件的「工具人」
現實中實在不少
7月3日
武漢警方披露多名已被法院宣判
觸犯刑法的「工具人」案例
希望市民提高警惕
切勿貪小便宜，因小失大
電信網路詐騙「工具人」案例
【案例一】
黃陂警方辦理電詐案件查獲的手機卡及作案工具
女子李某在微信群裏看到一條訊息：幫取現，取1萬元賺500元。沈迷網路賭博的她此時正苦於債務纏身，趕緊私聊表示願意幫忙。
按對方要求，李某拿著自己的銀行卡來到黃陂區某銀行網點，分兩次共取現金9300元，當天就拿到500元。
「把錢放到他們指定的地方，那時候他們說是幫賭場取錢，我也不敢多問，也沒告訴他們我的真名。」李某先後向對方提供6張銀行卡，協助取款17.43萬元。後警方搗毀該電信詐騙團伙，根據線索將李某列為在逃人員，李某隨即到當地派出所自首。
黃陂區人民法院審理認為，李某明知是違法犯罪所得，依然提供銀行卡幫助對方轉移資金，情節嚴重，其行為構成幫助資訊網路犯罪活動罪，後被判有期徒刑9個月並處罰金5000元，她的全部違法所得也被沒收。
【案例二】
在青山，一名當過外賣送餐員的男子艾某在網上找兼職，他被這條招聘資訊吸引：招客服，撥打電話××通，每天酬勞300元。
他按對方要求，將收購來的電話卡放入兩部不同手機，一部撥通某社交軟體上的詐騙受害人語音電話，另一部撥通詐騙上線客服語音電話，接著兩部手機都設定成免提狀態，為兩個通話物件「搭橋」。
「開始還不明白是在幹啥，後來一聽就明白過來，這是在搞詐騙。」即便發現「上當」，艾某仍存僥幸心理，「當時想著又不是我騙的，是別人騙。」
賺來的錢還沒捂熱，他就被青山區公安分局冶金派出所刑偵民警何子豪抓獲。
法院審理認為，艾某明知他人實施詐騙犯罪，仍為其提供撥號等幫助，詐騙數額巨大，其行為已構成詐騙罪，被判處1年有期徒刑緩期2年執行。
謹防網路詐騙
【案例三】
漢陽男子楊某，被判刑前經營著一家店鋪，每月純利潤5000多元，可他嫌生意不好，想找兼職增加收入。在「武漢招聘日結群」裏，他找到了一個給主播刷流量、給彩票站和賭場大額投註走賬的兼職，用自己的3張銀行卡幫人取現8萬元，獲得1500元酬勞。
「他明知道自己做的事情涉嫌違法，但還是抱有僥幸心理。」辦案民警張子帥回憶，楊某被審訊時，仍不住向民警表達他的悔恨。
法院認為，楊某的行為已經構成了掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，他被判9個月有期徒刑，處罰金2000元，同時沒收全部違法所得。
【案例四】
硚口警方抓捕某跑分洗錢團伙現場
2023年8月，硚口警方查獲一名違規出借銀行卡嫌疑人，順線追查後，成功搗毀一個多人組成的跑分洗錢犯罪團伙，他們流竄省內多地，利用本人名下信用卡和收購他人信用卡，采取ATM機、櫃台取現的方式，幫助詐騙團伙轉移非法資金，並按15%比例收取傭金。
該團伙成員平均年齡25歲左右，且無固定職業。「年輕人涉世不深，熟悉網路，操作熟練，反應速度快。」辦案民警鄭思龍分析，電詐分子選擇「工具人」時，也常常會優先選擇熟悉各種手機操作的年輕人。
今年2月，硚口區人民法院審理此案，依法分別判處團伙成員趙某、周某、陳某有期徒刑4年2個月、3年6個月、2年4個月，並處罰金、沒收違法所得。
【案例五】
江夏警方出差抓獲一名涉「兩卡」嫌疑人
新洲男子周某，在外地當學徒時認識了一個「朋友」，對方請他吃了一頓飯，送他一條250元的煙，請他「幫個小忙」。周某拿著對方提供的銀行卡，自以為是幫忙代收「工程款」並取現，依言操作後被抓。
今年4月，周某被依法判處有期徒刑1年8個月。而所謂的「工程款」，實為電信詐騙案件受害者的被騙資金。
警方提醒
打擊成效
電詐分子為方便作案、轉移賬款、逃避打擊，需要大量電話卡、銀行卡及個人資訊，跑分洗錢、推廣引流等涉詐黑灰產由此衍生。
涉「兩卡」違法犯罪一直是警方打擊重點，今年來武漢警方持續深化「雷火2024」專項行動，在全市範圍內組織「斷卡一凈土」集中打擊行動，截至目前已打掉涉「兩卡」犯罪團伙199個，打擊處理違法犯罪嫌疑人4117名。
武昌警方搗毀某網購黃金洗錢電信詐騙團伙
詐騙套路
可越來越狡猾的電詐分子也透過多種手段，誘騙群眾「協助」其完成詐騙犯罪，不少想貪小便宜的人也成為涉「兩卡」違法犯罪行為中的一個環節，為了賺單筆金額不高的「快錢」，不料卻淪為「工具人」，承擔法律代價。
「有網路賭博習慣的、喜歡在網上炒作虛擬貨幣的、有兼職需求的、征信不好有貸款需求的，這幾類人極易被詐騙分子利用成為‘工具人’。」民警鄭思龍介紹，圍繞洗錢，詐騙分子會編造各種各樣的理由引人上鉤：如打著「薪資日結、報酬可觀」的兼職名義，或是利用事主急需貸款的心態，以辦理貸款需要「制作流水」為由，還有打著「刷單買黃金、名酒、手機」傭金極高，實則透過網購洗錢，將正常交易與電詐贓款混流等。
法律援引
據法律規定，對公安機關認定的出租、出售、出借、買賣銀行（卡）帳戶或支付帳戶的單位和個人及相關組織者等，相關部門會將其違法違規行為記錄至個人征信，並在5年內暫停其部份金融業務資格；對公安機關認定的出租、出售、出借、買賣手機卡的失信使用者，將登出名下所有手機卡，5年內不得開辦新卡。
通訊員 | 馮威 袁野
