日賺100000元？受害者直呼後怕…

2024-08-08推薦

「跑分」是一種提供非法資金轉移渠道的

違法犯罪行為

是近年來湧現出的

一種新型犯罪模式

富貴險中求？

「高薪兼職」還是違法犯罪？

記者在網絡平台上看到大量兼職招聘的廣告，內容非常誘人。無須簡歷、筆試或面試，應聘條件非常寬松。但工作地點、工作時間，甚至是工作要求都沒有說明。這些所謂的工作崗位，其實就是「代收」。

△【銀行卡業務管理辦法】規定

記者聯系到一位正在招聘「代收」崗位的工作人員，這位工作人員強調「必須線上下操作」，而且要提前確認記者銀行卡的日限額、流水是否符合操作轉賬的要求。

他向記者介紹，這份「工作」的收入相當可觀。

符合所有條件後就有工作人員相約見面，有專門的人往銀行卡裏轉賬再提出，測試銀行卡是否能用，然後發送這單「代收」工作的位置，有專人接應，協助操作，直到轉賬結束，才會支付酬勞。

記者向這些招聘方提出了見面洽談的請求，但均遭到拒絕。這些人對自己違法的行為心知肚明。

記者發現除了線下銀行卡轉賬這種方式外，還存在一條更為隱秘的線上轉賬途徑。這就是利用隱秘性極強的所謂的「蝙蝠軟件」進行線上溝通，不能截圖、不能錄屏。

記者進入了一個有著1.9萬余人、名為「KK課堂」的「蝙蝠軟件」群裏，發現有人不時在群裏釋出「有人賣卡嗎」「支付寶有可以收錢的沒，半小時掙兩千左右」「做卡的來」等資訊。

在一個擁有2萬名成員的「大學生兼職」QQ頻道裏，不時有人釋出「微信支付寶能收款的來找我賺米」「支付寶‘代收’，6000傭金2000，一萬傭金4000，不要押金」之類的資訊。

記者在山東濟南章丘大學城的學生中進行了隨機詢問，一位學生向記者透露，他們這裏時常收到各類兼職招聘資訊，其中就有所謂的「代收」業務，但他明白，這其實就是在幫人洗錢。

記者了解到，在電信詐騙、網絡賭博等犯罪活動中，犯罪分子實施犯罪的重要一環，便是「轉移贓款」。而現在常用的伎倆，就是透過這些「代收」崗位完成贓款的轉移。但在記者的采訪中，一些學生對這類「代收」行為，似乎並沒有意識到這是在參與犯罪。

為了躲避監管，得以順利將黑灰產資金在多個銀行、第三方支付平台之間頻繁且順暢地劃轉，釋出招聘資訊的人，基本上是在一款名為「飛機」的神秘境外聊天軟件群裏接收指令，並在「飛機」群裏將能夠劃轉資金的賬號提供給上線。

△中國刑法第一百九十一條明確規定

神秘黑衣人帶路隱蔽操作

編織謊言只為騙取銀行卡進行洗錢轉賬

山東的蔣先生透過「代收」招聘廣告知曉了所謂的掙錢專案，在與對方溝通中一再詢問是否違法，對方信誓旦旦保證合法合規。

到達指定交易地點後，蔣先生被搜身，還被收走了手機。每次見面都是安排在夜晚，而且地點非常偏僻。對方在炎熱的夏夜也要包裹嚴實，讓人看不清樣貌。盡管當時蔣先生就已經察覺出不對勁，但為了高收益，還是配合產生了多筆轉賬，其中最高的一筆將近4萬元。

而另一位急於辦理貸款的黃先生也遭遇了類似的經歷。為了增加自己銀行賬戶的流水金額順利辦理貸款，一個戴著墨鏡、口罩的「黑衣人」與黃先生相約在銀行見面，查了黃先生的支付寶、雲閃付，確認沒有負面情況後，就開始操作轉賬。這一次操作了84000元，等雙方離開銀行後，黃先生卻發現自己已被對方拉黑。至此，黃先生才如夢初醒，「刷流水」就能辦貸款不過是對方編造出來的謊言，其真實目的是借用他的銀行卡進行轉賬。

細致研判、周密部署，迅速出動

貪圖小利、難抵誘惑，付出沈重代價

2024年5月，濟南市公安局歷下區分局收到線索，有人在轄區內某銀行櫃台使用銀行卡支取涉詐資金，並且發現資金快進快出、轉賬物件也並非固定親屬、朋友。民警第一時間抓獲這名卡主。

民警圍繞銀行卡的卡主展開進一步調查，透過影片研判，釘選了嫌疑人身份，也迅速掌握「洗錢」團伙的犯罪動向。因為害怕打擊處理，這類洗錢的犯罪嫌疑人組織嚴密、分工明確，具有極強的反偵查意識，形成團伙作案。

民警介紹，黑暗市場裏所謂的「代收」「跑分」的犯罪形式，這類犯罪行為，具體是不法分子自建平台，利用招攬來的正常使用者的銀行卡、電話卡或微信、支付寶賬號，替別人收款，為網絡賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉移渠道。

經過細致研判、周密部署，民警成功釘選了犯罪嫌疑人徐某等人的藏匿地點，為違法資金進行轉賬洗錢的「跑分車隊」也終於露出了真面目。據徐某交代，犯罪團伙只在「飛機」軟件上進行交流，「卡農」到達指定地點後，徐某沒收並掌控「卡農」的手機，「飛機」軟件中的老板會向「卡農」的銀行卡中充錢，徐某再用手機App將錢轉出。