電詐「工具人」
是對那些幫助電詐團伙
「跑分」洗錢、推廣引流等人員的統稱
前不久
福建福州警方擒獲了兩名「工具人」
家住福建莆田的林某
突然舍近求遠地到福州來取20萬現金
當銀行工作人員詢問相關取款資訊時
他一聲不吭，全由同伴來回答
這種種異常
引起了銀行工作人員的警覺
大費周章跑異地取款
銀行詢問時閉口不答
這天上午
福建省福州市台江區
一家中國銀行的大廳來了兩名男子
這名腿腳有些不便的便是林某
旁邊這位陪同的男子是吳某
兩人一來到銀行
便提出要辦理現金取現業務
在辦理業務的時候
取款人林某一言不發
全程都是旁邊的吳某替林某回答
從莆田大費周章地到福州大額取現
也不願意透露兩人的關系
種種跡象都不得不讓銀行工作人員
懷疑這筆錢的來源
工作人員立即核實資金的來源
分析賬戶的交易情況
銀行發覺異常 緊急報警
接到銀行報警後
警方很快到達了現場
第一時間控制住
辦理取現業務的林某、吳某兩人
但面對民警的詢問
這兩人表示，他們只是正常取款
面對民警的詢問
吳某邊回答邊掏出了手機
還開啟了找「老鄉」借款的聊天記錄
給民警看
細節裏露馬腳
聊天記錄原來是偽造截圖
這有理有據的聊天記錄
難道是林某和吳某被「誤會」了？
可他們為什麽舍近求遠
從莆田來福州取現？
民警：今天才來福州嗎？
吳某：也算是吧，反正有錢就過來玩。
民警：為什麽要來這裏取錢，莆田不能取嗎？
吳某：來買東西。
>>>
彩禮錢都需要找人借
還會跑這麽遠的路來消費？
這有反常理的回答讓民警更加疑惑
民警隨即再一次檢視了聊天記錄
終於發現了端倪
民警：這微信怎麽這麽奇怪，哦，聊天記錄是截圖的，坦白，講清楚。
>>>
謊言被拆穿
承認截圖由「上家」提供
被民警拆穿後的吳某
徹底亂了陣腳
他承認自己和林某不過是鄰居關系
這些截圖都是吳某的「上家」給吳某的
吳某回答的這些話
也都是「上家」教他的話術
而這筆錢也不是林某兒子結婚用的
而是贓款
福州市公安局台江分局新港派出所二級警長周錦鋒：
犯罪嫌疑人吳某，今年30多歲，2021年就因涉嫌出租、出借銀行卡給他人使用，被莆田公安處以行政處罰。
以一萬元「好處費」
唆使他人取出贓款
今年三月底
吳某在偶然的一次機會中得知
幫助洗錢團伙洗錢可以獲得不少的報酬
但吳某是前科人員
他擔心自己的銀行卡容易被公安機關發現
於是便盯上了沒有收入來源的林某
在交談中
吳某「闊綽」地給出了一萬元的「好處費」
林某便答應幫他去取錢
但是由於林某是當地低保戶
突然大額取現會迅速引起當地警方註意
所以他們就決定遠赴福州來取現
福州市公安局台江分局新港派出所二級警長周錦鋒：
兩個人先自行到了福州入住酒店，上家和他們聯系提供銀行卡，他們把銀行卡發給了「上家」，「上家」會要求他們自己向賬戶裏面小額驗資，確保這張卡是能夠使用的，進行小額驗資後，「上家」發現被詐騙資金轉入到林某賬戶之後，就會立即通知吳某和林某，到銀行櫃台取現。
犯罪嫌疑人林某和吳某
為了獲取高額回報
明知「上家」要使用他們提供的銀行卡
進行洗錢的違法活動
還是將銀行卡提供給「上家」並幫忙取現
他們的行為已經涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪
目前
兩人已被公安機關采取刑事強制措施
及時挽損 警方凍結涉案賬戶
倒查被騙人
警方調查發現
吳某「上家」的這個詐騙團伙
分工明確，動作迅速
他們原本的計劃
就是讓林某跟吳某在銀行門口等著
錢一到賬
第一時間到銀行取出現金
如果不是銀行工作人員夠警覺
這錢被取出後
立馬就會被存到另外的賬戶
想再追回就更難了
那麽，這20萬究竟是誰的？
他們是否發現自己被騙了？
在發現林某、吳某的犯罪事實後
為了避免受害者遭受更多損失
民警第一時間凍結了林某的賬戶
這20萬元的主人是否還在繼續被騙？
此時此刻
找到那20萬元的主人是關鍵
福州市公安局台江分局新港派出所二級警長周錦鋒：
透過國家反詐大數據平台對該筆的資金來源進行反向梳理，經公安機關梳理，發現該筆資金來自一個浙江的一家公司的對公賬戶。該賬戶長期未使用，這筆資金轉入該公司賬戶後，立即轉賬到了林某的個人賬戶裏面，我們因此懷疑該公司賬戶，也可能存在洗錢的行為。
經過對浙江這家公司對公賬戶的反向梳理
民警發現
這筆錢來自上海某科技電子公司
民警調查發現
該公司長期在正常經營
並且有資金往來
於是，民警聯系上海這家科技電子公司
「探探口風」
就在這時
上海警方傳來了一個重要資訊
福州市公安局台江分局新港派出所二級警長周錦鋒：
我們準備聯系該公司進行核查的時候，國家反詐系統上面顯示，上海公安因為上海這家公司被騙，對浙江的這個銀行賬戶進行緊急止付，所以我們就立即聯系了上海的警方，把相關情況通報給對方。
公司財務人員
突然被拉進一個內部工作群
下午四點多
遠在上海的祝女士
正萬分懊悔地
在屬地派出所填報報警材料
同步得知了部份款項已追回的好訊息
原來，祝女士是上海某科技電子公司的財務人員，案發前一天晚上十點五十二分，在加班的她，突然發現自己被拉入一個名為「陽沄決策」的工作群組中，群內除了自己，剩下三人的頭像分別是她所在公司的「老板」及「部門負責人」。
>>>
祝女士的同事：
頭像、名稱還有說話的方式，活躍度都是一樣，比如我們老板很少在群裏面說話，這個群裏面冒充我們老板的人，也不經常說話，探討事情的話，法定代表人和助理在探討。
新工作群裏領導發資訊
要求匯款196萬元
看著一模一樣的頭像、昵稱
祝女士誤以為公司安排了緊急任務
便即時關註群組訊息
案發當天上午10點多
討論了一晚上工作的四人群組
再次彈出訊息
群組人員「張總」
要求祝女士按照群內檔
向指定賬號匯款196萬元裝修專案保證金
待轉款完畢
群裏人員全部消失
祝女士很快便執行了工作指令，並將截圖發至臨時群組中。此時，收到196萬元錢款的詐騙團伙迅速將這筆錢拆分轉給了多個賬戶，其中有20萬元就轉給了福建莆田林某所提供的賬戶。而還蒙在鼓裏的祝女士卻渾然不覺，直到下午四點，公司領導發現資金賬戶有變動，就撥打了祝女士的電話詢問情況，祝女士開啟群組看見只剩下自己一人，這才驚覺被騙。
疑似入侵公司網絡系統
獲取公司內部資訊
據了解，除了這20萬元，警方對其余170多萬元也進行了緊急止付，目前，案件還在進一步辦理中。那麽，騙子們為什麽能用一模一樣的頭像冒充公司幾個領導，甚至還知道祝女士公司內部資訊呢？警方推斷，很可能是詐騙團伙入侵了公司網絡系統。那麽如果遇到類似的詐騙，該怎麽辦才能有助於警方快速破案追回錢款？
被騙後30分鐘內
是追回錢款黃金時間
民警發現
被騙後半小時內
是追回錢款的「黃金30分鐘」
所以報案要講究一個字
「快」！
騙子在收到被害人的轉賬之後，需要大概半個小時的時間找人進行轉賬。
民警在辦案中
發現很多人在遇到電信詐騙後
並沒有馬上報警
民警提醒
在發現自己被騙後
要盡快撥打110報警
此外報警人還需盡快前往
最近的派出所進行筆錄
以便於偵查工作的進一步開展
防範攻略
公司財務人員如何防範電詐
那麽
公司財務人員
該如何防範電信網絡詐騙呢？
民警提醒
在辦公過程中切勿點選、下載
或轉發陌生連結或可疑檔
以防木馬病毒感染
下班後應及時關閉電腦等器材
防止在無人值守時被黑客遠端操控攻擊
轉自 央視新聞客戶端
