日赚100000元？受害者直呼后怕…

2024-08-08推荐

「跑分」是一种提供非法资金转移渠道的

违法犯罪行为

是近年来涌现出的

一种新型犯罪模式

富贵险中求？

「高薪兼职」还是违法犯罪？

记者在网络平台上看到大量兼职招聘的广告，内容非常诱人。无须简历、笔试或面试，应聘条件非常宽松。但工作地点、工作时间，甚至是工作要求都没有说明。这些所谓的工作岗位，其实就是「代收」。

△【银行卡业务管理办法】规定

记者联系到一位正在招聘「代收」岗位的工作人员，这位工作人员强调「必须在线下操作」，而且要提前确认记者银行卡的日限额、流水是否符合操作转账的要求。

他向记者介绍，这份「工作」的收入相当可观。

符合所有条件后就有工作人员相约见面，有专门的人往银行卡里转账再提出，测试银行卡是否能用，然后发送这单「代收」工作的位置，有专人接应，协助操作，直到转账结束，才会支付酬劳。

记者向这些招聘方提出了见面洽谈的请求，但均遭到拒绝。这些人对自己违法的行为心知肚明。

记者发现除了线下银行卡转账这种方式外，还存在一条更为隐秘的线上转账途径。这就是利用隐秘性极强的所谓的「蝙蝠软件」进行线上沟通，不能截图、不能录屏。

记者进入了一个有着1.9万余人、名为「KK课堂」的「蝙蝠软件」群里，发现有人不时在群里发布「有人卖卡吗」「支付宝有可以收钱的没，半小时挣两千左右」「做卡的来」等信息。

在一个拥有2万名成员的「大学生兼职」QQ频道里，不时有人发布「微信支付宝能收款的来找我赚米」「支付宝‘代收’，6000佣金2000，一万佣金4000，不要押金」之类的信息。

记者在山东济南章丘大学城的学生中进行了随机询问，一位学生向记者透露，他们这里时常收到各类兼职招聘信息，其中就有所谓的「代收」业务，但他明白，这其实就是在帮人洗钱。

记者了解到，在电信诈骗、网络赌博等犯罪活动中，犯罪分子实施犯罪的重要一环，便是「转移赃款」。而现在常用的伎俩，就是通过这些「代收」岗位完成赃款的转移。但在记者的采访中，一些学生对这类「代收」行为，似乎并没有意识到这是在参与犯罪。

为了躲避监管，得以顺利将黑灰产资金在多个银行、第三方支付平台之间频繁且顺畅地划转，发布招聘信息的人，基本上是在一款名为「飞机」的神秘境外聊天软件群里接收指令，并在「飞机」群里将能够划转资金的账号提供给上线。

△我国刑法第一百九十一条明确规定

神秘黑衣人带路隐蔽操作

编织谎言只为骗取银行卡进行洗钱转账

山东的蒋先生通过「代收」招聘广告知晓了所谓的挣钱项目，在与对方沟通中一再询问是否违法，对方信誓旦旦保证合法合规。

到达指定交易地点后，蒋先生被搜身，还被收走了手机。每次见面都是安排在夜晚，而且地点非常偏僻。对方在炎热的夏夜也要包裹严实，让人看不清样貌。尽管当时蒋先生就已经察觉出不对劲，但为了高收益，还是配合产生了多笔转账，其中最高的一笔将近4万元。

而另一位急于办理贷款的黄先生也遭遇了类似的经历。为了增加自己银行账户的流水金额顺利办理贷款，一个戴着墨镜、口罩的「黑衣人」与黄先生相约在银行见面，查了黄先生的支付宝、云闪付，确认没有负面情况后，就开始操作转账。这一次操作了84000元，等双方离开银行后，黄先生却发现自己已被对方拉黑。至此，黄先生才如梦初醒，「刷流水」就能办贷款不过是对方编造出来的谎言，其真实目的是借用他的银行卡进行转账。

细致研判、周密部署，迅速出动

贪图小利、难抵诱惑，付出沉重代价

2024年5月，济南市公安局历下区分局收到线索，有人在辖区内某银行柜台使用银行卡支取涉诈资金，并且发现资金快进快出、转账对象也并非固定亲属、朋友。民警第一时间抓获这名卡主。

民警围绕银行卡的卡主展开进一步调查，通过视频研判，锁定了嫌疑人身份，也迅速掌握「洗钱」团伙的犯罪动向。因为害怕打击处理，这类洗钱的犯罪嫌疑人组织严密、分工明确，具有极强的反侦查意识，形成团伙作案。

民警介绍，黑暗市场里所谓的「代收」「跑分」的犯罪形式，这类犯罪行为，具体是不法分子自建平台，利用招揽来的正常用户的银行卡、电话卡或微信、支付宝账号，替别人收款，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移渠道。

经过细致研判、周密部署，民警成功锁定了犯罪嫌疑人徐某等人的藏匿地点，为违法资金进行转账洗钱的「跑分车队」也终于露出了真面目。据徐某交代，犯罪团伙只在「飞机」软件上进行交流，「卡农」到达指定地点后，徐某没收并掌控「卡农」的手机，「飞机」软件中的老板会向「卡农」的银行卡中充钱，徐某再用手机App将钱转出。