转自:丹阳市公安局(邵臻)
近几年买车
选择贷款的人越来越多
贷款买车在一定程度上减轻了购车压力
也能很好的控制支出
但4S店要小心了
汽车贷款诈骗来了!
购车人失联、购车贷款逾期
购车人申请贷款的资料都是虚构
这到底是怎么一回事呢?
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3月18日
据镇江丹阳警方介绍
该局经侦大队历时数月
一举捣毁一个跨8省13地的
汽车贷款诈骗犯罪团伙
抓获犯罪嫌疑人25名
斩断了一个覆盖招揽、包装、配资、
骗购、销赃等多个环节的犯罪链条
涉案金额1000余万元
2023年1月
丹阳市某汽车销售公司
至市公安局报案称
近期,公司有14辆汽车的
购车贷款全部逾期
且购车人全部失联
「更让我们猝不及防的是
公司发现购车时购车人申请贷款资料中的
工作单位、收入、居住地址等都是虚构的」
报案人焦急万分,
「14辆汽车均已过户
公司损失至少达300余万元」
受理案件后,丹阳市公安局经侦大队立即成立专案组,结合汽车4S店及涉案金融机构提供的购车、贷款等资料中的信息全力开展案件侦办工作。
「通过调查,我们发现,这14辆汽车的贷款分期购车交易有几个共同点。」据办案民警孙洋洋介绍,14辆汽车对应的购车人均为外省市人员,在本地无固定工作及住所,且14辆汽车的首付款、车险、车辆购置税款、贷款月供资金均由一名梁姓男子垫付。办案民警还发现,这14辆车被购车人从汽车4S店提走后,在很短时间内被转移至外地,未在车管所办理抵押手续,直接上牌、提档、将车辆转卖过户。车辆转卖套现后,车款打入指定账户,随即按照约定比例,通过转账、取现等方式由梁某、张某、李某及购车人等分赃。
顺着赃款资金去向「顺藤摸瓜」,办案民警又发现了中介人员刘某、方某、王某等人,犯罪团伙组织架构逐渐明朗。
至此,办案民警基本确定了一个以梁某、张某、李某为核心,刘某、方某等人为骨干,在全国各地招募数十名经济能力较差、急需用钱的流动人员作「白户」购车人,从而实施犯罪活动的贷款诈骗团伙。初步估算,该犯罪团伙涉及到的涉案车辆达70余辆,多家汽车销售店及金融机构被蒙骗,涉案金额达1000余万元。
因案情重大,收网宜早不宜迟。2023年2月8日,见抓捕时机成熟,专案组立即组织20余名警力,制定周密抓捕方案,奔赴长沙、广州、武汉等8省13地,开展集中收网行动,先后抓获犯罪嫌疑人25名。
截至目前,已有8名团伙核心骨干成员被法院依法判处有期徒刑3年至11年刑期不等,17名「白户」购车人、中介及收车人员被移送起诉,案件正在进一步侦办中。
「我们这个行为实际就是在诈骗金融公司的贷款来获取利润。因为我平时花销比较大,之前还欠了一些债务,为了挣钱做了违反法律的事情,我现在非常后悔。」到案后,主要犯罪嫌疑人梁某这样交代。
面对找上门的民警,其中一名「白户」购车人赵某表示:「我没有固定收入,中介对我进行‘包装’,然后以我的名义购车骗取金融贷款,将车卖掉后再按比例给我钱。」
「赵某所说的‘包装’,多以虚增资产、伪造资金流水等方式进行,中介还会给他们培训专业话术,伪造出‘资质良好’的假象,而像赵某这样的人群,因为急需用钱或贪图小利,同时对个人征信不重视,极易被诈骗团伙许诺的好处诱惑,参与其中。」
民警提醒
办案民警孙洋洋提醒广大群众,「千万不要为了一点蝇头小利,成为诈骗团伙的‘背债人’,陷入犯罪泥沼。」
诈骗团伙花样繁多
谨记民警提醒!!