日前，江西高安法院審理了一起透過購買黃金幫助境外詐騙分子洗錢的案件。一個「刷黃金」跑分團伙落網，涉案總金額達800多萬元。而案件的發現，還要從一起電詐報案說起。
去年11月，高安市公安局刑警大隊反詐中隊接到金女士報案稱，她想在網上學習影片剪輯，在關註某平台公眾號後，客服聯系她說，要系統學習必須開通會員。金女士拒絕後，對方又改變了說法，說金女士已經開通了會員，要取消的話就要按照相關連結操作。
金女士按對方發來的連結一步步操作後，過了大概半小時，她收到短訊提示，銀行卡裏被扣了6萬多元，這時她才意識到自己被騙了，向警方報案。民警迅速展開調查，發現這筆被騙資金匯入了江西贛州的一家商場。
江西高安市公安局刑事警察大隊城南反詐中隊隊長 陳永鋒：我們調集了受害人賬號的流水，發現她將錢轉入了一個銀行卡之後，錢轉入了贛州市一家商場的一個POS機裏。我們第二次取得該商場POS機的流水，發現POS機繫結在一家黃金店鋪上，然後我們立即趕赴贛州。
大額頻繁交易 「問題」金店被警方重點摸排
警方在調取了商場內所有黃金店鋪的流水，發現不到兩個月的時間，某品牌金店銷售額達到800多萬元，遠高於其他黃金店鋪。隨後，警方重點摸排了這家金店。
更為可疑的是，這家金店大額交易集中在8天時間內，平均每天有100多萬元的銷售額。民警判斷，很有可能有人透過在這家店大量購入黃金的方式進行洗錢。民警隨即將金店納入重點摸排調查的範圍，並提醒店員，如果再有可疑人員來購買黃金，要及時向警方報告。
幾天後，當民警再次到這家金店調查時，在店門口突然發現一名黑衣男子用連帽衫、口罩將自己包裹得嚴嚴實實，進入店內，形跡可疑。
江西高安市公安局刑事警察大隊城南反詐中隊隊長 陳永鋒：我慢慢走到店員旁邊，問「是他買的嗎？」店員點頭示意說是他的，我立刻走到黑衣男子的身邊，亮出警官證。他說話吞吞吐吐，說了一句「我跑一趟5000元」，聽到這句話我就斷定，這肯定就是買黃金跑分洗錢的。
經現場突擊訊問，這名叫鐘某的男子很快交代了自己替境外詐騙團伙購金洗錢的不法事實。民警檢視鐘某手機發現，就在此時，他的上線還正在詢問他購買了多少黃金。
為穩住上線，辦案民警拿著鐘某的手機繼續和對方聊天，上線指示鐘某立即撤離，並表示接應的人正在車上等。民警在接頭地點等了兩個多小時後，一輛車進入了民警視線，一名男子從車上下來，民警敏銳地意識到，他很可能就是上線提到的接應人。
江西高安市公安局刑事警察大隊城南反詐中隊隊長 陳永鋒：我們成功將他抓捕。透過審訊，他們承認自己是從福建龍巖過來，受上線指使，到江西贛州這家金店買黃金，然後再低價賣給下線。
經訊問，這名開車前來接應鐘某的人叫邱某。2023年11月15日，兩人從福建開車到江西贛州找到這家金店。
犯罪嫌疑人 鐘某：跟（上線）是酒吧認識，他叫我去買黃金，然後給我報酬5000元。給了我一個手機，上面會教我怎麽做，一筆都是1萬多元，最高好像是30多萬元、20多萬元，有多少刷多少。
隱瞞事實協助「刷黃金」團伙 金店人員被起訴
在這起案件中，辦案民警上門調查時，明確告知金店店員和管理人員，詐騙團伙利用購買黃金的手段洗錢是違法行為，但店員和管理人員仍然隱瞞之前詐騙團伙多次「刷黃金」洗錢的事實。最終，金店店員和管理人也同樣被起訴。
金店導購員：10月份，他來店裏買了幾百克，挑了一些首飾，就是成交的第一次。後面也是他來買，全部買的金條，帶著銀行卡，一般一張或者兩張，會帶著那張銀行卡的身份證影印件過來。
江西高安市公安局刑事警察大隊城南反詐中隊隊長 陳永鋒：他們有通風報信，每次來買黃金都是大額的，幾十萬元、上百萬元。透過這一點，我們肯定，金店的老板和管理層知道這些人買黃金的目的。
在這起「刷黃金」洗錢案中，金店店員和管理人員共3人，以及2名購買黃金洗錢團伙的成員，均因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，被警方依法刑事拘留。案件在移送檢察院審查起訴後，近日（6月14日），高安市人民法院對這起案件進行了開庭審理，將擇期宣判。
江西高安市公安局刑事警察大隊城南反詐中隊隊長 陳永鋒：以黃金為媒介，透過高買低賣手法實作非法資金「洗白」，也是一種洗錢方式。切勿貪圖小利，成為犯罪分子的幫兇，觸碰法律底線，終將受到法律的嚴懲。
