今年8月
玉屏某鮮花店店主突然接到
一神秘顧客送上門來的「大訂單」
聲稱要做2.5萬元的現金花束送人
顧客添加店主微信後並轉賬
因訂單金額大
店主覺得不對勁
於是電話向民警咨詢
民警叮囑他千萬不要去銀行取現
這到底是怎麽回事？
套路解析
原來，這是典型的新型洗錢手法。涉詐嫌疑人以客製「現金花束」「現金蛋糕」，購買電子裝置、高檔煙酒、黃金珠寶等貴重商品為幌子，設法獲取實體店商家的銀行卡號、微信、支付寶等收款資訊，隨後轉入涉電信網路詐騙等贓款，完成實體商品交易，利用商戶收款進行洗錢。
詐騙分子一旦得手，商家的交易帳戶會因「涉詐」而被公安機關依法凍結，商戶會成為公安部「涉案兩卡」線索人，還可能被列入涉詐風險帳戶黑名單！
經玉屏公安局排查，發現該鮮花店店主收到的2.5萬元正是廣州的張先生被電信詐騙的贓款。最終，玉屏警方與廣州警方聯系，將張先生被電信詐騙的錢款返還到了其帳戶。
防騙要點
如何避免自己成為詐騙分子的洗錢「幫兇」，保護好自己的錢包？
1.謹慎接收大額網路訂單和線下訂單，規範收款流程，拒絕來歷不明的貨款；
2.警惕上門大額采購偽裝掩飾真實面目的訂單；
3.警惕大額采購不在乎款式和型號、照單全收的訂單；
4.警惕貴重物品透過網上下單跑腿送貨，買家不露面的訂單。
5.不要隨意提供自己的銀行帳戶或收款二維碼，避免無意中成為詐騙分子洗錢的工具；
6.若發現銀行帳戶出現異常狀況，第一時間到銀行查明原因，保留好聊天記錄、交易記錄等證據，及時報警，配合調查。
